Financial Health Check

Sprawdź, czy sposób zarządzania gotówką, kapitałem obrotowym i finansowaniem wspiera rozwój firmy, czy zaczyna generować ryzyko.

12 pytań · około 3 minuty · wynik od razu

1. Czy firma posiada aktualną prognozę przepływów pieniężnych na co najmniej 8–13 tygodni?



2. Czy wiesz, jaka część gotówki firmy jest zaangażowana w należnościach i zapasach?



3. Czy regularnie analizujesz opóźnienia w płatnościach klientów i ich wpływ na płynność?



4. Czy terminy płatności klientów i dostawców są świadomie zarządzane?



5. Czy firma jest w stanie finansować bieżącą działalność bez regularnego korzystania z limitów kredytowych lub środków właściciela?



6. Czy decyzje o wzroście sprzedaży, inwestycjach lub zatrudnieniu są analizowane pod kątem wpływu na gotówkę?



7. Czy znasz maksymalny poziom zadłużenia, który firma może bezpiecznie obsługiwać?



8. Czy obecna struktura finansowania jest dopasowana do okresu finansowania aktywów i potrzeb firmy?



9. Czy firma posiada rezerwę płynności lub dostępne źródła finansowania na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń?



10. Czy przed rozmową z bankiem potrafisz przedstawić prognozy finansowe, zdolność do obsługi zadłużenia i cel finansowania?



11. Czy regularnie analizujesz koszt, zabezpieczenia i warunki obecnego finansowania?



12. Czy właściciel lub zarząd otrzymuje regularnie informacje pozwalające podejmować decyzje dotyczące płynności i finansowania?